Al comprar o vender en SiteFlea, especialmente en transacciones de alto valor, debes completar pasos de verificación de identidad antes de que los fondos queden asegurados en una cuenta de garantía (escrow) o fiduciaria, o antes de recibir fondos por la venta de tu negocio o activos digitales. Estos pasos, conocidos como controles KYC (Conozca a su Cliente) y AML (Prevención de Lavado de Dinero), son estándar [...]
Al comprar o vender en SiteFlea, puede requerirse la verificación de identidad, especialmente en transacciones de mayor valor, antes de que recibas fondos de una venta, o cuando uses el escrow opcional de SiteFlea. Estos pasos, conocidos como controles KYC (Conozca a su Cliente) y AML (Prevención de Lavado de Dinero), son regulaciones financieras estándar para garantizar un mercado seguro y conforme a la normativa. Esta guía explica los requisitos y el proceso para completar la verificación.
¿Por Qué Se Requiere la Verificación?
El mercado de SiteFlea implica la transferencia de activos y fondos significativos. Para cumplir con las leyes financieras globales y prevenir fraudes, SiteFlea verifica la identidad de las partes de la transacción. Para operaciones de mayor valor, los compradores y vendedores pueden necesitar completar la verificación de identidad antes de que se intercambien los fondos, lo que ayuda a garantizar que cada persona sea legítima y no aparezca en listas prohibidas o sancionadas, a la vez que se previenen actividades como el lavado de dinero o las estafas.
Puedes iniciar la verificación en cualquier momento, y puede solicitarse durante una transacción en curso. Hay dos formas principales:
SiteFlea utiliza Sumsub, un proveedor externo, para procesar y gestionar de forma segura los datos de identidad.
¿Qué Implica la Verificación KYC?
Identificación con Foto Emitida por el Gobierno: Sube una foto o escaneo claro y a color de un documento válido y no vencido (por ejemplo, pasaporte, licencia de conducir, cédula de identidad nacional), con todas las esquinas visibles y con una validez de al menos seis meses.
Verificación de Domicilio (si es necesario): Para transacciones de alto valor o factores de riesgo, proporciona un comprobante de domicilio (por ejemplo, factura de servicios públicos, estado de cuenta bancario) con tu nombre y dirección. Asegúrate de que tu dirección permanente esté actualizada en tu perfil de SiteFlea (visible solo para ti y para SiteFlea).
¿Cuánto Tiempo Tarda la Verificación?
La verificación suele ser instantánea o toma unos minutos a través del sistema automatizado de Sumsub. Si surgen problemas (por ejemplo, imágenes borrosas o necesidad de revisión humana), puede tardar más y requerir un reenvío. Los casos complejos suelen resolverse en 24 a 48 horas. El equipo de soporte de SiteFlea recibe notificaciones sobre los problemas y puede revisar o escalar los documentos manualmente.
Proporciona documentos de la empresa, tales como:
Comprobante de estatus activo (por ejemplo, certificado de constitución, certificado de registro comercial).
Una resolución de junta o carta que te autorice a actuar en nombre de la empresa.
Envía los documentos a [email protected].
La persona que ejecuta el trato también debe completar la verificación de identidad personal, asegurando que el nombre de la cuenta de SiteFlea coincida con el contrato y la cuenta bancaria (a menos que se proporcionen los datos de la empresa).
SiteFlea puede gestionar manualmente el KYC empresarial para cuentas registradas a nombre de una empresa si es necesario.
Para transacciones de gran tamaño, puede requerirse una diligencia debida adicional, como comprobante de fondos (por ejemplo, estado de cuenta bancario) para los compradores, especialmente si provienen de jurisdicciones de alto riesgo o de cuentas empresariales. El sistema de SiteFlea revisa automáticamente listas de vigilancia y listas de sanciones. Si se produce una coincidencia (por ejemplo, una similitud de nombre casual), puede solicitarse una aclaración adicional.
Los socios de pago pueden monitorear las transacciones en busca de actividad sospechosa. Patrones inusuales podrían generar solicitudes de información adicional, aunque esto es poco frecuente en transacciones estándar. Estos controles garantizan un mercado seguro y el cumplimiento legal.
Le responderemos en un día hábil.